394. Carnegie Global Plus: indexfonden som bör slå index och ge dig en högre pension!

Carnegie Global Plus ger möjligheten till en högre tjänstepension genom en inbyggd hävstång. Den är inte helt olikt AP7 Aktiefond som många gillar och redan har i sin premiepension. Rätt använd kan fonden dessutom - trots 40% belåning - sänka totalrisken över livet. Att risken inte är högre än 100% på Stockholmsbörsen var ögonöppnande. 😎

Nu för tiden är det sällan det dyker upp fonder eller produkter som jag tycker är intressanta nog för att flytta en del mina egna och barnens pengar till. Men hösten 2024 tipsade en person i communityn mig om Emil och Johan på Carnegie och deras nya fond med följande argument:

• En global indexfond (hygienfaktor för mig idag)
• Med 1.4 gångers hävstång men ändå samma risknivå som svenska börsen
• I linje med forskningens teori om investering över livscykeln där högre risk när man är ung (<50 år) och lägre risk i slutet (vid pension) kan ge en lägre totalrisk
• Bör ge i snitt 2%-enheter högre avkastning per år, vilket för mig (43 år) fram till pension (68 år) borde ge ca 50% högre totalavkastning (inga garantier så klart).
• Det är typ som AP7 Aktiefond med hävstång, fast tillgängligt även utanför premiepensionen och skapad av Carnegie Fonder.

Onekligen fångade det mitt intresse och i forumet hade vi en lång diskussion om den. Så pass att jag bjöd in Emil och Johan för att komma och prata om fonden och svara på några av de frågor som vi och communityn hade.

Vi hoppas att du gillar avsnittet!

Jan, Caroline, Emil och Johan

För tydlighetens skull: detta avsnitt är reklam för och sponsrat av Carnegie Fonder. Vi själva har en del av våra tjänstepensionspengar placerade sedan fondens lansering i höstas på Avanza och diskussionen i forumet. Läs även mer om risk nedan.

• Vanliga frågor och bra saker att ha koll på om fonden samt diskussion till avsnittet
• Fondens hemsida →
• Fonden på Avanza →

Viktig information om risk

Precis som alla andra investeringar har denna fonden risk. Till och med högre risk än andra globalfonder till följd av belåningen. Det innebär att värdet kommer att öka och minska över tid. I värsta fall kan man förlora hela sitt kapital och därför bör man inte investera pengar man inte har råd att förlora. Det är extra viktigt med denna fonden att ha en lång sparhorisont om minst 5 år, gärna 10 år. Historisk avkastning är inte garanti för framtida avkastning. Överhuvudtaget finns inga garantier.

Innehållsförteckning:

• 00:00:00 Intro
• 00:04:43 Varför bör man köpa Carnegie Global Plus?
• 00:08:41 Belåning: det är läskigt
• 00:11:00 Vad kostar fonden?
• 00:13:04 Vad är en rimlig förväntad avkastning?
• 00:14:51 Hur mycket mer pengar blir det?
• 00:18:23 Finns det liknande fonder?
• 00:20:19 Svenska kronan har historiskt begränsat nedsidan
• 00:25:30 Skin-in-the-game: äger Johan, Emil och vi fonden?
• 00:30:02 Risken är inte högre än 100% på Stockholmsbörsen (trots belåning!)
• 00:34:51 Om det går ner då, vad händer med belåning?
• 00:40:25 Totalrisken över livet kan faktiskt bli lägre (om man gör rätt)
• 00:48:30 Hur har ni räknat fram belåningsgraden?
• 00:52:16 Men fonden har gått sämre sedan i höstas
• 00:57:20 Kan jag inte bara belåna min egen portfölj?
• 01:02:56 Vanligaste missuppfattningen kring fonden?
• 01:12:39 Håll det simpelt och sitt still i båten

Hosted on Acast. See acast.com/privacy for more information.