RikaTillsammans | Om privatekonomi & rikedom i livet

Idag får ytterligare några verktyg för att kunna identifiera och lösa vissa typer av problem som uppstår på jobbet, i privatekonomi, i vardagen, inom sport på ett bättre sätt. Det är ett avsnitt där du får vässa dina färdigheter med hjälp av principerna om möjlighetsutrymme, planera inte bortom händelsehorisonten, duellvärde och bäst läge leder. Dagens avsnitt avrundar samtalet med Jonathan om verktyg och principer för att bättre hantera problem som är olika från gång till gång och förändras under tiden, dvs de olinjära problemen. Vi försöker ge många exempel i avsnittet, men fotboll är nog det enklaste. Vi vet inte riktigt vilket lag vi kommer möta, hur de kommer ställa upp, hur de kommer spela och vad de har tränat på. När matchen pågår så förändras ständigt spelplanen utifrån hur matchen pågår och vi kan bara spela med de spelare vi har. Dessutom försöker motståndarlaget aktivt sabba för oss för att nå sina egna mål. Ett annat exempel är t.ex. privatekonomi och investerande. Jag kan ha ett mål för mina pengar, t.ex. ekonomisk frihet och FIRE. Jag vet inte vilka förutsättningar som kommer finnas i framtiden, jag vet inte hur marknaden kommer gå, jag vet inte vad räntan kommer vara, jag vet inte hur länge jag kommer leva, jag vet inte vad som kommer hända och jag har inte oändligt med pengar.Jonathan och hans kollegors principer är verktyg som alltid ska fungera och vara hjälpsamma. De ska fungera i fotbollsmatchen, i privatekonomi, i företagandet och till och med i de polisiära eller militära situationer som de har sin bakgrund från. Det är därför vi i detta avsnitt pratar om: Möjlighetsutrymme - hur kan jag aktivt göra val för att öka mina möjligheter, hur kan jag skapa möjligheter för andra eller sabba möjligheter för konkurrenter. T.ex. spela bollen på en fri yta så att min medspelare kan springa in på den, eller investera mina pengar för att ha flest alternativ.Planera inte bortom händelsehorisonten - att planera kan vara bra, men det kan också förstöra, särskilt om jag försöker planera för steg 13 som beror på de föregående 12 stegen och jag är inte ens på steg 1. T.ex. skillnaden på att planera och förbereda eller att fokusera på nästa steg istället för hela receptet. Bäst-läge-leder - hur kan vi delegera ut ansvaret att ta beslut till den som har bäst läge att bedöma vad som borde och kan göras inom ramen för vad de uppsatta reglerna. T.ex. som Basketförbundet säger att låt spelarna på plan fatta beslut istället för att styra från bänken eller låta kundservicepersonalen skapa kundnöjdhet genom att ge dem frihet inom vissa ramar. Duellvärde - hur kan jag aktivt försätta mig i en situation där jag har en större möjlighet att vinna och nå mitt mål än min motståndare. T.ex. när jag ska natta barnen, hur höjer jag mitt eget duellvärde och sänker barnets, t.ex. genom att gå ut till lekplatsen, undvika skärm och ha samma rutin innan nattning. Precis som förra veckan rekommenderar jag att besöka forumet där Jonathan och vi diskuterar principerna vidare och visar på djupet i dem som kanske inte alltid framkommer vid första anblick. Vi hoppas att du gillar avsnittet och så ses vi nästa vecka, då kommer det handla om årskickoff 2024. LänkarForumdiskussionenJonathans hemsidaInnhållsförteckning00:00:00 introduktion00:05:07 Möjlighetsutrymme00:21:15 Planera inte bortom händelsehorisonten00:45:25 Bäst läge leder00:54:12 Duellvärde01:07:26 Planera vs förbereda Hosted on Acast. See acast.com/privacy for more information.

10 Des 20231h 16min

Har din familj råd att bo kvar om du dör? Vad händer rent ekonomiskt om du dör? Denna kortpodd går genom svaren och de viktigaste sakerna du borde veta om Livförsäkringar. Det här formatet är ett prov som sammanfattar våra ordinarie-avsnitt eller går genom sådant som inte riktigt passar i det ordinarie upplägget på max 15 minuter. Ge oss gärna en kommentar om du gillar konceptet. 🙂I denna kortpodd går jag genom följande: 1. Varför är det viktigt med en livförsäkring?Om du dör står dina efterlevande kvar med samma utgifter men en inkomst mindre. Var tredje familj riskerar hamna i en ekonomisk kris som innebär t.ex. byte av bostad, jobb, skola för barnen m.m. I princip helt i onödan då en livförsäkring kostar från några tior till hundralappar i månaden.2. Vem bör överväga att teckna en livförsäkring?Alla förutom den som är ung, inte har barn och inte ansvarar för någon ekonomiskt eller den som är förmögen och / eller har en hög tjänstepension. Extra viktigt är det för den som har hemmavarande barn, barn från ett tidigare förhållande (oavsett ålder), har skulder som t.ex. bolån, har stora skillnader i inkomst m.m3. Vad händer rent ekonomiskt om du dör?Omställningen om du dör till de efterlevande är en kombination av pension - omställningspension, barnpension och utbetalning av tjänstepension. Om man jobbar på ett jobb med kollektivavtal får man ofta även ut en engångssumma. I snitt kan man räkna på att man får en omställning i 6 - 12 månader.4. Hur kan man tänka kring livförsäkringDet finns några olika sätt, min subjektiva åsikt är att:Försäkra HELA bolånet istället för bara sin delUtöver bolånet även tänka i omställningsperiod, dvs. hur många månader vill jag ersätta min lön i, t.ex. 5 år som ger mycket mer tid att anpassa livet utan att mitt i sorgen behöva fundera på bostadsbyte, jobbbyte eller skolbyteArv för att betala särkullbarnen som har rätt att få ut sitt arv direkt. Jätteviktigt.5. Vad kostar en livförsäkring?En klassisk livförsäkring (=billig när man är unga, dyr när man är gammal, utbetalning om man dör, ingen återbetalning om man överlever) kostar för en 35-åring med 3 MSEK i skydd ca 90 kr/mån vid 40 år, 225 kr/mån vid 50 år och ca 600 kr/mån vid 60 år. Finns hos alla stora försäkringsbolag.En livförsäkring med återbäring fungerar nästan likadant. Dör man betalas beloppet ut, men om man överlever så får man också ut en summa motsvarande ens egen andel av bolagets kapital. Kostar mycket i början men blir billigare över tid.Som vanligt är en kombination det bästa.5. Nästa steg?Överväg om en livförsäkring är relevant för digLyssna gärna på hela avsnitt 332 och 333 som går på djupet. Besök forumet där vi diskuterar och nördar på ämnet Hosted on Acast. See acast.com/privacy for more information.

10 Des 202312min

Dagens avsnitt ger dig verktyg och modeller för att kunna identifiera och lösa vissa typer av problem - på jobbet, i privatekonomin, i vardagen, inom sport och faktiskt alla andra områden - snabbare, bättre och med färre resurser. Det är helt enkelt ett avsnitt som gör dig lite smartare, lite effektivare och lite bättre. Ett avsnitt där du får möjligheten att slipa dina egna färdigheter. Idag intervjuar vi Jonathan Stolzenberg som efter en lång bakgrund i Försvarsmakten tillsammans med kollegor inom akademin (t.ex. Ludvig Björklund på Södetörns högskola), försvaret och polisen har utvecklat ett ramverk med verktyg för att snabbare och bättre kunna lösa föränderliga problem som tenderar uppstå i alla områden - allt från sparandet, i familjelivet, karriären, styrelserummet och överallt annars. Till och med i situationer på liv och död där man blir beskjuten (på riktigt), eftersom det är den gemensamma bakgrunden Jonathan & Co har. Det galna - vilket är en av poängerna - är att att dessa principer som Jonathan beskriver ska vara både hjälpsamma och fungera i - på riktigt - alla situationer och områden. Det gör dem också på sätt och vis kluriga eftersom det kräver en del hjärngymnastik. För även om vissa tillvägagångssätt och strategier är intuitiva och flera av oss använder oss av dem redan idag, så formaliserar Jonathan dem till att gälla alltid. Jag skriver det därför tydligt här:Man kan behöva lyssna både en, två och tre gånger.Vid första anblick kan man tycka att vi gör det svårare än det är, men det finns en poäng i att urskilja principerna.Det är egentligen ingenting nytt, men det är en formalisering och att vi sätter ord på olika saker.T.ex. lägger vi i början rätt mycket tid på att urskilja skillnaden på linjära och olinjära problem. Ett linjärt problem är ett problem som alltid har samma lösning. T.ex. koka spaghetti, byta däck på bilen, programmera en funktion på datorn, genomföra en felsökning etc. Det är problem där checklistor, instruktioner, rutiner, tidigare erfarenhet och inlärt beteende fungerar utmärkt.Olinjära problem är problem som ändras från gång till gång. Tänk t.ex. en fotbollsmatch, en bilresa, nattning av barnen, en arbetsintervju, ett kundmöte, en dejt, en festkväll eller liknande.Det är jättesvårt att som med en instruktion för pasta “häll av efter 8 minuter”, som fotbollstränare säga: “tjejer, om 8 minuter då sparkar Elsa bollen åt höger” - för vem vet var bollen är om 8 minuter. Alla som har hämtat/lämnat småbarn på dagis så kan precis vad som helst hända, samma sak för poliser som ska in ett rum för att rädda gisslan eller när vi investerar våra pengar på börsen. Jättesvårt att säga att i slutet av året, när börsen har gått +23,1% så ombalanserar vi till räntor som då kommer gå 7,2%. Jonathans principer är just verktyg hjälper att förhålla sig till de olinjära problem. De är verktyg som lite (mina ord) hjälper en att fortsätta vinna spelet även när reglerna och spelplanen förändras.Många hälsningar,Jan, Caroline och JonathanLänkarForumdiskussionen till avsnittetJonathans hemsidaInnehållsförteckning00:00:00 Introduktion00:18:38 Farligast just nu00:38:51 Mentalt överskott00:56:20 Problemet före lösning01:03:58 Fördelen kommer av att göra det medvett01:08:41 Yoda-argument och hellre ingen karta än en felaktig karta Hosted on Acast. See acast.com/privacy for more information.

3 Des 20231h 20min

Reklam. I avsnitt 332 besökte Niclas Fredriksson som är VD på livförsäkringsbolaget Änke- och Pupillkassan oss för att ge en introduktion livförsäkringar och det blev ett samtal kring "allt du behöver veta om livförsäkringar".I det avsnittet hann vi inte med era frågor och därför kommer de här istället. Börja därför gärna med det andra avsnittet först: och se det här avsnittet som en bonus. https://rikatillsammans.se/forum/t/68118Exempel på frågor är:▸ Amanda: Vilket belopp är rimligt att teckna för mig respektive min man? Vi är båda i 35-årsåldern med inkomster runt 45k vardera och kommer ha huslån på cirka 3,6 miljoner. Har fattat det som att det kan vara bra att täcka halva bolånet men finns det något mer som kan vara viktigt?▸ Mikael: Jag säger inte att den är fel för alla men för egen del är behovet av en livförsäkring som störst nu kring 40-50 år som jag föreställer mig det. Om 10 år är barnen förhoppningsvis hyfsat självständiga/utflugna i kombination med lägre bolån/större sparkapital. Hur säljer de in deras försäkring till mig kontra en ”vanlig” som är billig nu och dyrare sedan?▸ Kaffemannen: Om huslånet är avbetalt och barnen snart utflugna, kan man då tänka att man klarar sig bra utan livförsäkring?▸ Martin - Jag undrar om möjligheten att skaffa en försäkring även om man inte har spotless hälsa? Fullt frisk och arbetsför men prick i hälsoregistret så att säga. Man betalar ju sin premie så det bruka ju gå, men om de gör en automatisk outsourcing av risken brukar det vara kört.▸ Anonym: Om man ljuger på hälsodeklarationen, vad händer då?Om du har en egen fråga eller fundering, skriv den gärna i forumet där Niclas som är med i avsnittet har lovat att svara. 🙂Tack för denna veckan,Jan och Caroline Hosted on Acast. See acast.com/privacy for more information.

1 Des 202336min

Reklam. En livförsäkring kan vara en ovärderlig trygghet och en skön huvudkudde. Den ger din familj en möjlighet att bo kvar och en längre tid att ställa om livet och ekonomin. Det är en gåva du kan ge till dem som är ekonomiskt beroende av dig. Eftersom, om vi dör, då försvinner en inkomst i hushållet samtidigt som nästan alla kostnader är kvar. Extra dumt är det att inte teckna eftersom man dessutom kan få tillbaka en del pengar om man inte dör. 😎I dagens avsnitt intervjuar vi Niclas Fredrikson från Änke- och Pupillkassan som arbetat med försäkringar i över 25 år. Tillsammans går vi genom allt du behöver veta om livförsäkringar såsom: Varför ska man ha en livförsäkring?Vilka är riskerna man tar när man INTE har en? Vem behöver teckna en livförsäkring och när? Specialfallen då livförsäkring borde vara obligatorisktVilka de vanligaste fallgroparna och misstagen är? Är livförsäkringar värda priset? Vilka olika typer av skydd finns det från samhället / arbetsgivare? Vad ska man tänka på? etc.Jag anser att försäkringar är en väsentlig, men ofta förbisedd, del av ens ekonomiska liv. Försäkringar tar hand om det som har låg sannolikhet men en stor konsekvens om det inträffar. Statistiskt avlider 1 av 50 personer före 60 års ålder och det drabbar 1 av 25 familjer. Utifrån vår publik är det mellan 1000 och 2000 familjer. 😢Livförsäkringar har dessutom rätt asymmetri där man betalar lite pengar idag för en stor summa om man dör. Som BroncoKid skrev i forumet, det här är inte ett av områdena att spara in på. Särskilt eftersom det dessutom finns livförsäkringar där du till och med får ett återbäringsbelopp om du INTE dör, som i änkans fall. Till det här avsnittet hör även: Diskussionen i forumet med en fördjupning och kommentarerAnalys av Änkans försäkring i jämförelse med vanligt försäkringsbolagRäkneexempel och scenarion hur man kan tänka Ett frågor och svar avsnitt där Niclas svarar på era läsarfrågorVi hoppas att du gillar det här avsnittet som jag själv tycker är otroligt viktigt om än kanske inte så sexigt. 🤣🙈 Besök gärna även Änke- och pupillkassans hemsida. 👍 Tack för denna veckan!Jan, Caroline och NiclasInnehållsförteckning00:00:00 Introduktion00:02:52 Bellman fick inte jobbet00:06:56 Det unika med Änkan00:08:52 Vem behöver en livförsäkring?00:15:36 Omställningspension00:22:46 Barn från annat förhållande00:29:16 Några specialfall för livförsäkringar (FIRE, Företag, ensamstående etc)00:38:10 Är inte samhällets skydd tillräckligt?00:44:00 Belopp - hur ska man tänka?00:49:53 Engångsbelopp eller månadsbelopp?00:52:50 Finns det åldersaspekt på livförsäkring?00:55:43 Om bolåneskydd00:57:29 När gäller inte livförsäkringar?01:00:36 Missförstånd kring livförsäkringar?01:03:52 Änkan har en högre premie01:07:20 Återbäring och Änkans portfölj01:12:10 Livförsäkring som sparande istället för bara kostnad01:17:56 Skilj på försäkringstid och premietid01:19:55 Sämsta rådet inom försäkring01:21:50 Hälsodeklaration Hosted on Acast. See acast.com/privacy for more information.

26 Nov 20231h 24min

Efter avsnitt 328 där jag intervjuade Caroline utifrån era frågor, fick hon feeling och ville göra samma sak med mig. Därför är veckans avsnitt lite (eller ganska mycket) utanför min komfortzon, både för att jag inte fick ha kontroll och för att vi pratar om saker som ligger mig nära som person (mycket enklare prata om ekonomi). 🙈Vi tar avstamp i det som jag alltid fick höra från mina föräldrar kring: "Var duktig i skolan så att du kommer in på ett bra gymnasium, var duktig på gymnasiet så att du kommer in på en bra utbildning, var duktig på högskolan så att du får ett bra jobb..."och hur vägen var utstakad kring att därefter gå vidare till Ericsson efter åren på LTH, men hur det gjorde mig deprimerad. Resan därefter gick vidare som studentkonsult där jag insåg hur de fakturerade 450 kr/h för mig medan jag bara fick 150 kr/h. Hur jag sedan startade bolag, inte för att jag hade någon världsförbättraridé, utan för att jag insåg att jag kunde få fler teknikprylar för samma pengar om man slapp betala moms och kunde använda oskattade pengar.Vi pratar om hur jag tyckte att Caroline hade en dålig attityd till pengar, så jag köpte en självhjälpsbok till henne i julklapp (ja, det landade exakt så som du tror det landade) och hur det var starten på vår ekonomiska resa.Det är alltid svårt att minnas i efterhand (särskilt när man inte får förbereda 🤣) men jag tror att jag lade ut den första RikaTillsammans-portföljen på Nordnets Shareville 2014, Nybörjarportföljen (60/40) januari 2015 och barnportföljen 2016. Sedan dess kan jag med säkerhet säga att det var mer eller mindre all-in indexfonder. Dessförinnan var det all möjlig skit som vi testade och där det mesta inte fungerade.Vi pratar även om hur jag egentligen är mer intresserad av att hjälpa till än själva investeringshantverket och hur det har varit tur att det dessutom går rakt i linje med att investera passivt. Hur min psykolog ville att jag skulle "odla min inre trädgård" och jag tänkte "vilken jävla trädgård?" och mycket mer... 🙂Ja, det är ett lite annorlunda avsnitt, så jag hoppas att du gillar det. Nästa vecka blir det avsnitt om försäkringar så då är vi tillbaka i det lite mer hårda, konkreta och ekonomirelaterade.Tack för denna veckan,Jan och CarolinePS. Så här i efterhand när jag dubbelkollat avsnittet så inser jag att vissa årtal inte riktigt stämmer. T.ex. startade LF Global 2013 men vi började inte investera i den förrän 2016 etc.LänkarForumtråden om avsnittet med länkarPatreon (reklam)Innehållsförteckning00:00:00 Intro00:04:27 Betyg säger i princip ingenting00:09:27 Odla din inre trädgård... vilken j-a trädgård? 🤣00:15:39 Upplevt många saker lite tidigare än andra00:20:25 Startade företag för att kunna köpa sladdar billigare00:26:11 Det mesta i livet är överenskommelser (som går att omförhandla)00:30:36 Aktioner har konsekvenser - både positiva och negativa00:35:09 Balans mellan bus, seriositet och lekfullhet00:42:18 Början på den ekonomiska resan00:50:40 Att hjälpa andra med sin ekonomi00:56:14 Vem följer du?01:00:15 Vad är du mest nöjd med?01:05:33 Försöker lägga mycket tid på barnen01:10:00 Försöker inte skilja på fritid och arbetstid Hosted on Acast. See acast.com/privacy for more information.

19 Nov 20231h 12min

Man kan analysera i princip alla ekonomier på samma sätt. Det handlar om att börja identifiera målen, därefter undersöker man inkomsterna, utgifterna, tillgångarna och skulderna. Det hjälper i sin tur att hitta möjligheterna, riskerna, styrkorna och svagheterna som sedan kan bli till en ekonomisk plan. 🙂Ett önskemål från er i communityn har länge varit att titta på och analysera olika portföljer och ekonomier. Häromveckan fick jag ett meddelande här på forumet från en av er som skrev:"Jag har länge tänkt göra ett inlägg som är ganska standard här på RikaTillsammans-forumet där man berättar om sin ekonomi och frågar om man kan/ska göra på något annat sätt. Är inte riktigt så sugen på att “outa” mig men skulle gärna få lite tips/råd på hur jag kan strukturera upp det bättre om det nu skulle behövas."Jag tänkte att det kunde vara ett tillfälle att göra ett provavsnitt och se om det är något som ni gillar. Vi strukturerar upp personens ekonomi, vi tittar på den utifrån några olika aspekter, resonerar och avslutar med några funderingar och tips. Syftet med avsnittet är också tvåfaldigt:Det kan vara roligt att se någon annans ekonomi och höra oss resonera kring det.Det naturligtvis mycket mer intressanta är att göra liknande analys på sin egen ekonomi genom att inspireras av oss och med stolthet stjäla en del av resonemangen.I det här fallet är det en ekonomi som skulle kunna sammanfattas i:Ungt par, där frågeställaren är 29 år och tjänar bra. Sambon pluggar för nävarande.Boende i bostadsrätt för ca 2 MSEK, bunden ränta till dec.Önskan om ett större boende och familj inom 5 år, en ekonomisk trygghet, en till två resor per år.Ett stort sparande i förhållande till åldern, både i form av månadssparande och kapital.Vi analyserar inkomsterna, utgifterna, tillgångarna och skulderna utifrån resultat- och balansräkningen och olika nyckeltal:Resultaträkningen - resultat, sparkvot, passiva utgifter och aktiva utgifter. Vi tar även med några överkursnyckeltal såsom: FIRE-tal, aktiva och passiva inkomster och därmed även ekonomisk trygghet och ekonomisk frihet.Balansräkningen - belåningsgrad, ribbor för amorteringskravet, nettförmögenhet (total och bara finansiell) samt soliditet.Därefter gör vi en klassisk SWOT-analys där vi tittar på frågorna:Vilka är möjligheterna och styrkorna i deras ekonomi?Vilka är riskerna och svagheterna i deras ekonomi?Vi hoppas att du gillar avsnittet och du får mer än gärna kommentera om du inte håller med, om vi har glömt något eller du tycker annorlunda! Det är ju första gången vi gör det här, så det vore konstigt om det var perfekt från början. 😉Tack för denna veckan!Jan och CarolineLänkarForumet med bildspelReklam: RikaTillsammans-programmet 2024Avsnitt 324Innehållsförteckning00:00:00 Intro00:06:18 Upplägget för analysen00:11:24 Mål och drömmar00:14:34 Sätt prislapp på drömmarna00:20:32 Inkomsterna00:31:43 Utgifterna00:34:29 Resultaträkningen och dess nyckeltal00:44:10 Tillgångarna och skulderna00:55:41 Balansräkningen och dess nyckeltal01:03:33 Risker & Svagheter01:09:13 Möjligheter & Styrkor01:15:31 Sammanfattning Hosted on Acast. See acast.com/privacy for more information.

12 Nov 20231h 23min

Förra månaden gick riksbankschefen Erik Thedén ut i media med varningar såsom: “Om kronan börjar förstärkas kan det vara hushållen som inser att de sitter på en stor valutarisk” och “Det kan gå snabbt när kronan börjar stärkas”. Vi och flera är av åsikten att om du sparar långsiktigt så är detta bara brus att ignorera. Som vanligt är strategin att bara sitta still i båten och fortsta med: “Just. Keep. Buying”. 😎Under de senaste två åren är vi många som har noterat att den svenska kronan kraftigt har försvagats mot t.ex. EUR och USD. För oss som sparar enligt forskningen - dvs. långsiktigt, brett, billigt och passivt - har det inneburit en extra skjuts för våra globala indexfonder.En globalfond till ca 70% investeras i USD och till ca 20% i EUR. Det innebär att vi har sett värdet på våra globalfonder öka i svenska kronor eftersom vi nu får flera kronor för varje dollar och euro. När vi investerar i en global indexfond eller fondrobot, så får vi avkastningen från de underliggande aktierna, men vi får också förändringen i valutan mot kronor. Därmed har Thedén rätt i att om den svenska kronan stärks, så kommer vi att se värdet på våra fonder minska med motsvarande. Och ja, han har också rätt i att det kan gå snabbt. Men! Det är inte en "bugg", något som är felaktigt - det är meningen.I veckans avsnitt dyker vi ner i frågan och för att ni inte bara ska ta det från oss, så passar vi på att ställa frågan till fem olika personer och lyssnar på deras åsikt och hur de tycker att en småsparare kan tänka och agera. I avsnittet får du lyssna på:Peter Bergman, fondbolaget CaptorOscar Björklund, fondroboten LYSAHenrik Tell, finansiell rådgivare Effektiv FFAndré Granström, analytiker VQMAndreas Runnemo, SmåspararguidenKontentan att ta med sig från dem och oss är:Att förutsäga valutarörelser är omöjligtÖver tid är bidraget från valuta 0. *När du kollar på historisk indexutveckling är hänsyn tagen till valutaOm du har ett långsiktigt sparande så är alla samtal om valuta bara brus och något att ignorera. *Henrik Tell avslutar det hela bäst. Han säger att om man är orolig för att det ska gå ner så är det kanske ett symptom på att man har tagit fel risk från början. För allt sparande innebär en risk att man inte får tillbaka hela eller delar av sitt kapital.Varken Oscar, Henrik, André, Andreas eller vi tycker att det här med valuta är en anledning till att göra saker annorlunda, utan sitt still i båten. Det här är bara en krusning på havet på resan. Samma sak gäller som tidigare. Sitt still i båten och titta på horisonten. Just. Keep. Buying. 😉Vi hoppas du gillar avsnittet!Jan och Caroline(*) För undvikande av missförstånd: “JA, om kronan stärks så kommer det sänka värdet på alla investeringar som handlas i utländsk valuta. Det vill säga om kronan stärks med 10% så kommer det göra att en indexfond faller med ca 10% i värde allt annat lika.” Så ja, det är en risk precis som det har varit / är en möjlighet att vi har tjänat på det när kronan har försvagats.LänkarForumdiskussionen med länkar och referenserInnehållsförteckning00:00:00 Introduktion00:03:26 Valutans påverkan på indexfonder00:12:10 Riksbankens varning00:19:01 Peter Bergman, Captor Fonder00:26:17 Andre Granström, VQM00:32:06 Oscar Björklund, LYSA00:42:58 Andreas Runnemo, Småspararguiden00:50:59 Henrik Tell, Effektiv FF00:57:29 Sitt still i båten + Just. Keep. Buying = 💰❤️ Hosted on Acast. See acast.com/privacy for more information.

5 Nov 20231h 5min